Q1. बीमा निम्नलिखित में से किसके सिद्धांत पर काम करता है?
(a) घाटे का बंटवारा
(b) संभावनाएं
(c) बड़ी संख्याएं
(d) यादृच्छिकता
(e) उपरोक्त सभी
Q2. _____________ का सिद्धांत यह सुनिश्चित करता है कि एक बीमित व्यक्ति सभी सूचनाओं का खुलासा करता है।
(a) अत्यंत अच्छा विश्वास
(b) बीमा योग्य ब्याज
(c) आसन्न कारण
(d) अधीनता
(e) क्षतिपूर्ति
Q3. _____________ का सिद्धांत यह सुनिश्चित करता है कि बीमित व्यक्ति की बीमित जीवन में रुचि है।
(a) आसन्न कारण
(b) बीमा योग्य ब्याज
(c) क्षतिपूर्ति
(d) अधीनता
(e) अत्यंत अच्छा विश्वास
Q4. _____________ का सिद्धांत यह सुनिश्चित करता है कि जो कारण निकटतम है और क्षति का मुख्य कारण माना जाना चाहिए।
(a) बीमा योग्य ब्याज
(b) क्षतिपूर्ति
(c) आसन्न कारण
(d) अधीनता
(e) अत्यंत अच्छा विश्वास
Q5. __ का उद्देश्य लापरवाह व्यक्ति को क्षति के लिए जिम्मेदार ठहराना और बीमाधारक को एक ही क्षति के लिए दो बार वसूली करने से रोकना है।
(a) कौसा प्रॉक्सिमा
(b) क्षतिपूर्ति
(c) उबेरिमा फाइड्स (अत्यंत अच्छा विश्वास)
(d) अधीनता
(e) अत्यंत अच्छा विश्वास
Q6. _____________ का सिद्धांत यह सुनिश्चित करता है कि बीमा केवल आपको हुए क्षति के लिए ही कवर करेगा।
(a) कौसा प्रॉक्सिमा
(b) अत्यंत अच्छा विश्वास
(c) उबेरिमा फाइड्स (अत्यंत अच्छा विश्वास)
(d) अधीनता
(e) क्षतिपूर्ति
Q7. _____________ का सिद्धांत यह सुनिश्चित करता है कि यदि आपने एक से अधिक बीमाकर्ता से बीमा लिया है, तो दोनों बीमाकर्ता हानि साझा करेंगे।
(a) अंशदान
(b) कौसा प्रॉक्सिमा
(c) क्षतिपूर्ति
(d) उबेरिमा फाइड्स (अत्यंत अच्छा विश्वास)
(e) अधीनता
Q8. _____________ का सिद्धांत यह सुनिश्चित करता है कि क्षति को सीमित करने के लिए आपको सभी आवश्यक कदम उठाने चाहिए।
(a) अंशदान
(b) हानि न्यूनीकरण
(c) कौसा प्रॉक्सिमा
(d) क्षतिपूर्ति
(e) उबेरिमा विश्वास (अत्यंत अच्छा विश्वास)
Q9. प्रस्ताव में मूल्य _____________ होने पर औसत का सिद्धांत लागू होता है।
(a) निश्चित नहीं
(b) अतिरंजित
(c) न्यून दर्शित
(d) नगण्य
(e) केवल भावुकतापूर्ण
Q10. निष्ठा गारंटी नीतियां ____________ द्वारा धोखाधड़ी के कारण होने वाले क्षति को कवर करती हैं।
(a) ग्राहक
(b) उधारकर्ता
(c) आपूर्तिकर्ता
(d) कर्मचारी
(e) कोषाध्यक्ष
Solution
S1. Ans. (e)
Sol. Insurance works on all these principles.
S2. Ans. (a)
Sol. According to this principle, you have to disclose all the information that is related to the risk, to the insurance company truthfully.
S3. Ans. (b)
Sol. According to this principle, you must have an insurable interest in the life that is insured. That is, you will suffer financially if the insured dies. You cannot buy a life insurance policy for a person on whom you have no insurable interest.
S4. Ans. (c)
Sol. While calculating the claim for a loss, the proximate cause, i.e., the cause which is the closest and the main reason for a loss should be considered. Though it is a vital factor in all types of insurance, this principle is not used in Life insurance.
S5. Ans. (d)
Sol. This principle comes into play when a loss has occurred due to some other person/party and not the insured. In such a case, the insurance company has a legal right to reach that party for recovery.
S6. Ans. (e)
Sol. The principle of indemnity states that the insurance will only cover you for the loss that has happened. The insurer will thoroughly inspect and calculate the losses. The main motive of this principle is to put you in the same position financially as you were before the loss. This principle, however, does not apply to life insurance and critical health policies.
S7. Ans. (a)
Sol. According to the principle of contribution, if you have taken insurance from more than one insurer, both insurers will share the loss in the proportion of their respective coverage. If one insurance company has paid in full, it has the right to approach other insurance companies to receive a proportionate amount.
S8. Ans. (b)
Sol. You must take all the necessary steps to limit the loss when it happens. You must take all the necessary precautions to prevent the loss even after purchasing the insurance. This is the principle of loss minimization.
S9. Ans. (c)
Sol. In cases where you’re underinsured, the average clause is used to make sure you won’t receive a full payout when you’ve only paid part of the premium you should have been paying. It means insurers can reduce the amount they pay out by the same proportion as the person is underinsured.
S10. Ans. (d)
Sol. Fidelity guarantee insurance (FGI) exists to safeguard your firm or organization against theft of the firm’s own money, securities or property by an employee, partner, contractor or volunteer. FGI can also be known as first-party fraud, theft or employee dishonesty cover.
