Q1. बैंकएश्योरेंस क्या है?
(a) बैंक के स्थापित वितरण चैनलों के माध्यम से बीमा की बिक्री
(b) बीमा कंपनी के चैनलों के माध्यम से बैंकिंग उत्पादों की बिक्री
(c) बीमा कंपनी के चैनलों के माध्यम से बीमा की बिक्री
(d) बैंक के स्थापित वितरण चैनलों के माध्यम से बैंकिंग उत्पादों की बिक्री
(e) उपरोक्त में से कोई नहीं
Q2. किस देश ने बैंकाश्योरेंस की अवधारणा को जन्म दिया?
(a) भारत
(b) यूएसए
(c) फ्रांस
(d) यूके
(e) जर्मनी
Q3. बैंकों के लिए बैंकएश्योरेंस का क्या फायदा है?
(a) परिष्कृत उत्पाद प्रसाद के अवसर
(b) लाभप्रदता के दूसरे क्षेत्र को टैप करके जोखिमों में विविधता लाएं
(c) एक-स्टॉप ग्राहक सेवा प्रदान करने की इच्छा
(d) बैंक का लक्ष्य गैर-ब्याज शुल्क आय का प्रतिशत बढ़ाना है
(e) उपरोक्त सभी
Q4. बीमा कंपनियों के लिए बैंकएश्योरेंस का क्या लाभ है?
(a) ग्रेटर ग्राहक जीवनचक्र प्रबंधन
(b) मौजूदा संबंधों से राजस्व आधार में विविधता और वृद्धि
(c) यह अहसास कि बीमा एक आवश्यक उपभोक्ता आवश्यकता है
(d) परिसर का लागत प्रभावी उपयोग
(e) उपरोक्त सभी
Q5. बीमा को भारत में बैंकों द्वारा किए जा सकने वाले व्यवसाय के अनुमत स्वरूप के रूप में कब मान्यता दी गई थी?
(a) 1949
(b) 1980
(c) 1991
(d) 2000
(e) 2010
Q6. किस अधिनियम ने संयुक्त राज्य अमेरिका में बैंकाश्योरेंस को वैध बनाया?
(a) ग्लास स्टीगल अधिनियम
(b) ग्राम लीच बिलीली अधिनियम
(c) डोड-फ्रैंक वॉल स्ट्रीट रिफॉर्म एंड कंज्यूमर प्रोटेक्शन एक्ट
(d) सर्बनेस-ऑक्सले अधिनियम
(e) उपरोक्त में से कोई नहीं
Q7. निम्नलिखित में से किस कारक ने बैंकएश्योरेंस की सफलता का नेतृत्व नहीं किया है?
(a) जोखिमों का विविधीकरण
(b) बैंकों के लिए गैर-ब्याज शुल्क आय में वृद्धि
(c) बैंकों के लिए सीमित पूंजी परिव्यय
(d) बैंकों के माध्यम से बेचे जाने वाले बीमा उत्पादों के लिए उच्च प्रीमियम
(e) कई देशों में बैंकएश्योरेंस पर प्रतिबंध
Q8. बैंकएश्योरेंस में बैंक कितनी बीमा कंपनियों का उपयोग कर सकता है?
(a) 1
(b) 2
(c) 3
(d) 4
(e) 5
Q9. क्या बैंकएश्योरेंस के माध्यम से अर्जित किए गए कमीशन को वार्षिक वित्तीय रिपोर्ट में दर्ज किया गया है?
(a) हां, वे हमेशा प्रलेखित होते हैं
(b) नहीं, वे प्रलेखित नहीं हैं
(c) यह बैंक की नीति पर निर्भर करता है
(d) यह बीमा कंपनी की पॉलिसी पर निर्भर करता है
(e) उपरोक्त में से कोई नहीं
Q10. रेफरल-डेटाबेस शेयरिंग मॉडल क्या है?
(a) बैंक एक कॉर्पोरेट एजेंट के रूप में कार्य करता है और अपने ग्राहकों को बीमा उत्पाद वितरित करता है।
(b) बीमा कंपनी के प्रशिक्षित अधिकारी संभावित ग्राहकों को उत्पाद बेचने के लिए बैंक शाखाओं में बैठते हैं।
(c) बैंक बीमा उत्पादों को बेचने के लिए अपने कार्यालय स्थान में एक अलग काउंटर स्थापित करते हैं।
(d) बैंक और बीमा कंपनी बीमा उत्पादों को बेचने के लिए एक जटिल संबंध बनाते हैं।
(e) उपरोक्त में से कोई नहीं।
Solution
S1. Ans. (a)
Sol. The term bancassurance refers to the selling of insurance through a bank’s established distribution channels.
S2. Ans. (c)
Sol. The concept of bancassurance originated in France.
S3. Ans. (e)
Sol. All of the above advantages are benefits of bancassurance for banks.
S4. Ans. (e)
Sol. All of the above advantages are benefits of bancassurance for insurance companies.
S5. Ans. (d)
Sol. The Government of India Notification dated 03rd August 2000 recognized insurance as a permissible form of business that could be undertaken by banks under Section 6(1)(o) of the Banking Regulation Act, 1949.
S6. Ans. (b)
Sol. The Gramm Leach Bililey Act legalized bancassurance in the USA by repealing the Glass Steagall Act.
S7. Ans. (e)
Sol. It is a barrier to the success of bancassurance, as it limits the availability of bancassurance in many countries.
S8. Ans. (b)
Sol. According to the features of bancassurance, a bank can only use two insurance companies in a single bank.
S9. Ans. (a)
Sol. Yes, they are always documented. According to the features of bancassurance, all commissions earned through selling insurance products are documented in the annual financial report.
S10. Ans. (b)
Sol. Under the Referral – Database Sharing model, the bank provides office space to the insurance company in all of its branches, and trained executives from the insurance company sit in the branches to sell products to potential customers. The bank only shares the client’s database for the purpose of generating business leads, earning commissions, or referring customers. The actual transaction occurs between the executives of the insurance company and the client, with no bank employees involved in the sale of insurance products.
